Банки грозят блокировкой!

Банки грозят блокировкой!

В СМИ появилась информация, что некоторые банки  потребовали у клиентов предоставить обоснование экономического смысла p2p-переводов (переводы между гражданами) в пределах 1 000 ₽.

❗При совершении переводов между физлицами на небольшие суммы некоторым клиентам  звонили из службы финмониторинга банков.
И просили предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств,  экономический смысл транзакции.
Иначе их карту или счёт могут заблокировать.

⚠Действительно, если банк сочтёт операцию мошеннической, то он должен приостановить её и связаться с клиентом для подтверждения.
Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа.
И если клиенты банка столкнулись с такой проблемой, то можно подать жалобу в интернет-приёмную ЦБ.

🎯 А теперь ВНИМАНИЕ!
Если вы коуч, психолог, консультант, работаете без регистрации ИП и регулярно принимаете платежи за оказанные физлицам услуги на свою банковскую карту, а суммы платежей одинаковы — осторожно!
Банки против использования  личных карт для приема платежей, поступающих от предпринимательской деятельности.
ЦБ их в этом поддерживает.
Потому что, текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
К вам на карту  систематически (регулярно) поступают платежи от физлиц на одинаковые суммы?
❓У банка закономерно может возникнуть вопрос — а не используете ли вы свою банковскую карту для получения прибыли от предпринимательской деятельности?
В таком случае банк может приостановить операции по вашей карте.

🔥Кроме того,  такие поступления являются налогооблагаемым доходом (ст. 209 НК РФ).
И здесь возникают как минимум, налоговые риски!
Интересно узнать какие?
С вас + в комментариях к посту и ближайший пост будет о налоговых рисках работы в интернете без регистрации ИП.

#НатальяКолбасина #финансовыйконсультант #какзаработатьденег
#ип #своедело #япредприниматель #бизнес #мастеркласс #npk_бизнес#какзаработать #бизнесмамы #бизнесмены #бизнесмамыМосквы#какоткрытьИП #налоги  #налогиип

V F M O T t
comments powered by HyperComments